Новости

Как работает сервис?

Платформа «Знай своего клиента», запущенная Банком России два года назад, на основе анализа операций, налоговой нагрузки и других сведений присваивает предпринимателям уровень риска проведения операций: высокий, средний, низкий. Сервис позволит узнать, кто попал в опасную красную зону.

Проверить можно любого. Чтобы узнать уровень риска, потребуется указать ИНН интересующей вас компании. По информации ЦБ, к высокой группе риска сегодня относятся всего 1,3% клиентов банков.

Чем грозит попадание в «красную зону»?

Банк должен предупредить клиента об ограничительных мерах из-за высокой степени риска. «Красным» предпринимателям кредитная организация отключает дистанционное обслуживание и блокирует карты. Также деньги на счетах будут заморожены, бизнесу запретят проводить почти все операции. Список исключений прописан в пункте 6 статьи 7.7. Федеральный закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Например, разрешены будут:

• уплата налогов;
• выплата зарплаты;
• снятие и перевод денег для обеспечения жизненных расходов ИП и его семьи до 30 тыс. рублей в месяц на человека.

Как снизить риски ограничений?

Чтобы минимизировать шансы попадания в «красную зону», Банк России рекомендует:

• своевременно информировать банк и налоговую об изменениях в ЕГРЮЛ и ЕГРИП;
• подробно заполнять платежные документы;
• оперативно представлять документы по запросу банка;
• избегать дробления бизнеса;
• сократить расходы наличными и не снимать их в большом объеме;
• проверять контрагентов;
• вести мониторинг поступающей корреспонденции;
• своевременно представлять отчетность и платить налоги.

А что делать тем, кто не согласен с присвоенной категорией риска, читайте здесь.

Фото: Freepik